بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟

بازار تبادل ارزهای خارجی – فارکس Forex

همانطور که می توانید سهام و اوراق قرضه را مبادله کنید و قابلیت مبادله و خرید و فروش ارزهای مختلف نیز وجود دارد. بازار تبادل ارزهای خارجی یا به اختصار بازار فورکس در حقیقت از نظر حجم مبادلات بزرگترین بازار موجود است. در اینجا تعریفی از فارکس از ویکیپدیا برای شما آوردم.

بازار تبادل ارزهای خارجی یا فارکس (FOREX) اصطلاحی است برگرفته از دو کلمهٔ Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است. به پول بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ خارجی در زبان فارسی ارز گفته می‌شود بنابراین FOREX را می‌توان «دادوستد ارز» نامید.

ساده‌ترین تعریف برای «دادوستد»، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این تبادل‌ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت‌ها یا دولت‌ها، هزینه‌های سفر و خرید جهانگردان یا سرمایه‌گذاری اشخاص یا بنگاه‌ها در کشور مورد استفادهٔ ارز می‌باشد.

حتما بخوانید: شباهت های بین طلا و بیت کوین

البته بیشترین حجم تبادل‌های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می‌گیرد. چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب می‌شود.

در بازار تبادل ارزهای خارجی جهان تمامی بانک‌ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه‌گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت‌های چند ملیتی، تاجران، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، صندوق‌های باز نشستگی، سفته‌بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را دادوستد می‌کنند.

دانلود فایل صوتی

در بازار تبادل ارزهای خارجی ، طبق منابع مختلف در آن روزانه به طور متوسط ۵٫۱ تریلیارد (۵۱۰۰ میلیارد) دلار مبادلات صورت می گیرد.

تنها کاری که باید بکنید اینست که یک حساب کاربری نزد یک کارگزار ایجاد کنید و شروع به مبادله ارزهای مختلف چون یورو و دلار نمایید.

حتما بخوانید: حباب اقتصادی چیست؟

فواید استفاده از فورکس برای مبادلات ارزی

– امکان معامله در تمام طول ۲۴ ساعت شبانه روز

– امکان معامله در هر دو جهت بازار (امکان سود در افزایش یا کاهش قیمت)

– استفاده از اعتبار اهرمی (Leverage) به منظور افزایش قدرت خرید.

– امکان تعیین حد سود و ضرر و انجام معاملات سفارشی در غیاب شخص.

– هزینه بسیار کم برای انجام معاملات.

– نقد شوندگی بسیار بالا (هر لحظه که تصمیم بگیرید می‌توانید بخرید یا بفروشید)

– دسترسی آسان و سریع

– فرصت‌های بی‌شمار معاملاتی

– انعطاف‌پذیری بالا (از نظر زمان حضور در بازار، بکارگیری استراتژی معاملاتی متنوع، تعداد و حجم بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ معاملات و…)

– عدم نیاز به پرداخت مالیات، عوارض یا حتی بهره بابت اعتباراتی که به سرمایه شخص داده می‌شود.

– بدون محدودیت جنسیتی یا فیزیک بدنی و با شرایط سنی هجده سال به بالا و با حداقل سرمایه.

– حداقل درگیری در پیچیدگی‌های قوانین دولتی.

– کمیسیون معاملاتی صفر.

– امکان معامله از هر بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ نقطه دنیا.

– امکان استفاده رایگان از حساب آزمایشی.

– در بازار تبادل ارزهای خارجی ، ۸ گروه ارزی مشخص بیشترین حجم معملاتی را به خود اختصاص داده اند. بررسی و پیش بینی ۸ گروه ارزی از پیش بینی هزاران سهام مختلف آسان تر است.

– در یک بازار رو به افت، پول در آوردن در بازار ارزی راحتتر از مبادلات روی دیگر دارایی هاست. زیرا زمانی که یک ارز را می فروشید دیگری را می خرید.

– هزینه های کارگزاری بازارهای ارزی بسیار پایین تر است

حتما بخوانید: نظریه بازی ها در اقتصاد چیست؟

حالا تمام مطالبی که در مورد بازار تبادل ارزهای خارجی فارکس گفتیم درست و خوب است. اما آن روی سکه و آسیب های این نوع تجارت هم وجود دارد. سهام می توانند سود سهام به عنوان درآمد اضافی به شما ارایه دهند. اما ارزها، درآمدی ایجاد نمی کنند. در تجارت بین المللی ارز باید تجربه بسیاز زیادی داشته باشید و بازار را پیش بینی کنید. اکثر افرادی که وارد این بازار می شوند در برابر غول های این بازار که سالها تجربه دارند، شکست می خورند

تجارت فورکس یک بازی جمع-صفری است. برای آنکه افرادی که ارز جدید را می خرند تا سود کنند، فروشندگان آن ارز ضرر می کنند.

تجارت در بازار تبادل ارزهای خارجی فارکس می تواند مانند شمشیر دو لبه باشد یعنی با توجه به تعداد بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ محدود ارزها، به دست آوردن تجربه و پیشی گرفتن از بقیه می تواند بسیار سخت باشد. مخصوصا اگر مبتدی باشید.

در نهایت پیشنهاد می شود به جای نگه داشتن پولتان تنها در یک ارز، آن را در چندین ارز پخش کنید. البته برای افراد مبتدی، تبدیل شدن به یک تاجر فورکس پیشنهاد نمی شود.

برای وارد شدن با بازار تبادل ارزهای خارجی فارکس زحمت زیادی لازم نیست اما برای سود کردن در آن باید به تجربه های زیادی دست پیدا کنید. وقتی در این بازار تجارت می کنید در واقع به اقتصاد زنده کل دنیا وصل شده اید و برای موفقیت در این بازار باید ریسک های حساب شده کنید. ممکن است در ابتدا بیشتر شکست بخورید اما تمام این شکست ها برای شما درس هایی با ارزش خواهد شد.

بعد از گذشت مدتی شما می توانید با کسب تجربه در بازار تبادل ارزهای خارجی فارکس ، برای خود درآمد زیادی بوجود آورید.

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس بزرگترین بازار مالی دنیا است که روزانه میلیاردها دلار پول در آن جابه جا می‌شود.

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان؛ سهامداران بازار سرمایه همچون سایر سرمایه گذاران پیش از سرمایه گذاری باید مجموعه ای از آموزش ها را فرا بگیرند. این روزها فعالیت در بورس بیش از هر زمان دیگری به دغدغه گروهی از افراد تبدیل شده است، به همین دلیل قصد داریم شما را با یکی از مفاهیم بازار سرمایه آشنا کنیم.

فارکس(FOREX) در لغت از عبارت Foreign Exchange که به معنای تبادل ارزهای خارجی است. شما می‌توانید دربازار فارکس به داد و ستد انواع ارزهای خارجی بپردازید. بزرگترین بازار مالی دنیا بازار فارکس هست که روزانه میلیاردها دلار پول در آن بازار جابه جا می شود و افراد زیادی به موفقیت می رسند.

این تبادل ممکن است برای خریدوفروش کالا، خدمات شرکت‌ها و دولت‌ها، هزینه‌های سفر و بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ خرید مسافران یا سرمایه‌گذاری اشخاص و بنگاه‌ها در کشورها مورد استفاده قرار گیرد.

نحوه معاملات در فارکس چگونه است؟

معاملات در فارکس همیشه به‌صورت جفت ارز است. یعنی وقتی شما در بازار فارکس ارزی را خریداری می‌کنید، در همان لحظه ارز دیگری را فروخته‌اید. پس به نوعی می‌توان گفت که شما به اصطلاح همواره در حال آربیتراژ هستید و سرمایه شما در حال گردش است.

وقتی شخصی جفت‌ ارز یورو به دلار(EUR/USD) را در قیمت ۱.۰۸۳۰ خریداری می‌کند، به این معنی است که ۱.۰۸۳۰ دلار هزینه کرده تا بتواند ۱ یورو خریداری کند.

در بازار فارکس گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران فعالیت کرده که به اصطلاح بازیگران بازار فارکس نیز نامیده می‌شوند. این سرمایه‌گذاران از قشرهای مختلف کشورهای مختلف از سرمایه‌گذاران خورد تا سرمایه‌گذاران کلان و حتی بانک‌های مرکزی کشورهای دنیا را تشکیل می‌دهند. این سرمایه‌گذاران با انگیزه‌های کاملاً مختلفی در این بازار به معامله می‌پردازند که در نهایت همگی به‌دنبال کسب سود از این بازار هستند.

مجموع همه این اهداف، بدان معنی است که تبادل ارز در بازار فارکس تنها با هدف سفته‌بازی انجام نمی شود و در حقیقت هرکدام از فعالان در این بازار، به نوعی نقش خود را ایفا می‌کنند و به همان مقدار تاثیرگذار هستند.

در بازار فارکس همان‌طور که گفته شد، ارزهای خارجی نسبت به یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح هر کدام را یک جفت‌ارز می‌نامند. به‌عنوان مثال: پوند انگستان نسبت به دلار آمریکا که با علامت اختصاری (GBP/USD) نمایش داده می‌شود. نرخ این جفت‌ارزها رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی آن کشورها دارد. به همین ترتیب برای تحلیل حرکات قیمتی جفت ارزهای مختلف، در بازار فارکس مانند تمام بازارهای مالی دیگر، از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال استفاده می‌شود.

برای تحلیل یک جفت‌ارز نسبت به یکدیگر ابتدا باید بتوانیم درک کاملا شفافی از وضعیت اقتصادی و سیاسی و همچنین اتفاقات و اخبار مهم در جریان آن کشورها را داشته باشیم که بعضا هم کار کاملا تخصصی و پیچیده‌ای است.

چه عواملی در تعیین نرخ‌ها در بازار فارکس موثرند؟

به‌عنوان مثال از عوامل موثر اقتصادی بر تعیین نرخ می‌توان به بیاینه‌های پولی و بانکی کشور و تعیین نرخ بهره بانکی و رشد تولیدات کشور، نرخ بیکاری و تولید اشتغال و. همچنین از موارد سیاسی نیز به تنشهای سیاسی کشورها و جنگ و تحریم‌ها و رویدادهای مهم سیاسی و حتی توئیت‌ها و نظرات شخصی رئیس جمهورها اشاره کرد.

به عبارتی دیگر شما باید قادر باشید تا همه عوامل مهم و تاثیرگذار در تعیین نرخ‌ها را شناسایی و به‌خوبی تحلیل کنید تا بتوانید تحلیل بنیادی صحیحی از اتفاقات و اخبار در حال اتفاق حول آن جفت‌ارز را داشته باشید. در خصوص تحلیل‌های تکنیکال نیز بعضا سرمایه‌گذاران تنها با در نظر گرفتن نمودارها و شناسایی الگوهای مختلف، بدون در نظر گرفتن اخبار و اتفاقات سیاسیِ در حال اتفاق، به معامله در فارکس می‌پردازند.

حجم معاملات در بازار فارکس چقدر است؟

بر اساس گزاش منتشر شده از بانک‌ها که هر سه سال یک بار ارائه می شود، ارزش کل معاملات روزانه فارکس در سال ۲۰۱۹ به حدود ۶٫۶ میلیارد دلار رسیده که در مقابل گزارش قبلی خود در سال ۲۰۱۶، حجم معاملات روزانه ۱٫۴ میلیارد دلار افزایش داشته است. این عدد نشان‌دهنده این است که شما به هیچ‌عنوان نیاز به نگرانی در مورد حجم معاملات فارکس نخواهید داشت.

از طرفی هرچه حجم معاملات در بازار بالاتر باشد احتمال دستکاری (Manipulation) در معاملات و نرخ‌ها، به‌شدت کاهش می‌یابد. به عبارت دیگر هرچه حجم معاملات بالاتر باشد امنیت سرمایه نیز، بیشتر خواهد بود.

در جدول زیر می‌توانید میانگین حجم روزانه معاملات فارکس را در سال‌های مختلف مشاهده کنید:

از پُرمعامله‌ترین جفت ارزهای بازار فارکس می‌توان به یورو به دلار(EUR/USD) و دلار به ین(USD/JPY) اشاره کرد. که حدودا ۴۱% حجم معاملات فارکس در سال را تشکیل می‌دهند. این درصد متحیر کننده می‌تواند ما را وادار به تفکر درباره حجم معاملات صورت گرفته در فارکس کند.

بر اساس آمارها ۸۵% معاملات فارکس به دلار تلاقی دارند، که این مقدار حدود ۴۵% حجم کل معاملات را نیز دربر می‌گیرد. یورو و ین و پوند نیز به ترتیب در رتبه دوم و سوم و چهارم قرار دارند. به این ترتیب می‌توانیم دریابیم که معامله‌گران فارکس بیشترین معاملات خود را بر روی این ارزها متمرکز می‌کنند.

چه کسانی در بازار فارکس معامله می‌کنند؟

همه اقشار کشورهای مختلف می‌توانند در این بازار فعالیت کنند و از این لحاظ هیچ نوع محدودیتی وجود ندارد. آمار نشان داده که تقریبا بسیاری از معامله‌گران فعلا در حوزه بین‌المللی به خاطر حجم نقدینگی بالا به بازار فارکس علاقمندند.

حجم نقدینگی از این جهت مهم است که معامله‌گران می‌توانند در ۲۴ ساعت شبانه روز و در ۵ روز از هفته(بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ معاملات فارکس در روزهای شنبه تا دوشنبه تعطیل است.)، معاملات خود را باز و یا از آنها خارج شوند. همچنین بخاطر تعدد جفت ارزها و اتفاقات و تنش‌های روز در دنیای امروز، همواره مورد معامله مناسبی در بازار برای شما وجود خواهد داشت.

فارکس چیست و نحوه معاملات در آن چگونه است؟!

فارکس بازاری مانند بازار بورس است اما بر خلاف بورس دارای بازار فیزیکی متمرکز نیست. در واقع بازار تبادل ارزهای خارجی را فارکس می گویند.

واژه فارکس از عبارت Foreign Exchange Market گرفته شده است. از مراکز اصلی معاملات ارزی در جهان، کشورهای انگلستان ، آمریکا و ژاپن می‌باشند.

بازار ارز به صورت جهانی از سال ۱۹۷۱ به طور انسجام یافته شکل گرفت و از سال ۱۹۹۸ با پیشرفت تکنولوژی ، رشد یافت.

دو موضوع استاندارد طلا و سیستم برتون وودز نقش مهمی در ایجاد و گسترش بازار فارکس داشتند. داد ‌و ‌ستد در این بازار، به معنی تبدیل یک ارز به ارزی دیگر با نرخی مشخص است.

( سیستم برتون وودز؛ هر کشور باید سیستم پولی خود را چنان در نظر بگیرد که نرخ مبادله ارز، خود را به طلا گرف زده و این نرخ را ثابت نگه دارد)

نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس من حیث یک مرجع برای انجام معاملات بین المللی در تمام زمینه ‌های اقتصادی مربوطه می باشد.

بانک‌های مرکزی، شرکت های سرمایه گذاری، موسسات مالی بزرگ، بانک‌های تجاری، صرافی ‌ها و … فعالان عمده بازار ارز به شمار می روند.

بازار فارکس چیست؟

در این بازار که بزرگ ترین بازار مالی دنیا به شمار می رود روزانه تیلیاردها دلار در آن جا به جا می شود و افراد زیادی در آن به موفقیت میرسند.

امروزه در سراسر دنیا بازارهای مالی مدرنی شکل گرفته است که پتانسیل درآمدزایی فوق العاده ای دارند. مثلاً روزانه حجم مالی بازار بورس آمریکا چیزی برابر صدمیلیون دلار می باشد که به راحتی میتواند اقتصاد چند کشور را زیر و رو کند.

بازارهای مالی توانسته اند تاثیرات مثبتی در زندگی افراد داشته باشند به طور کلی امروز دو نوع بازار مالی وجود دارد:

• بازارهای سنتی
• بازارهای جدید

بازار های سنتی که معلوم هستند. در کشور آمریکا بازار بورس و اوراق بهادار به عنوان بازار سنتی شناخته میشود و حجم بسیار زیادی دارد. در حدی که یک جورهایی تمامی مردم آمریکا در این بازارها سرمایه دارند و پول زیادی را جا به جا می کنند.

اما بازارهای نوظهور که بازار فارکس نوعی از آن به شمار می رود نیز در تحولات اقتصادی نقش به سزایی داشته اند.

خرید و فروش سهام در بازار فارکس

در این بازار مانند بازار بورس، تراکنش ‌ها به وسیله شرکت‌های کارگزاری انجام می ‌شود و این شرکت ها به وسیله یک کانال بین بانکی به یکدیگر متصل شده و نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کنند.

شرکت ‌های کارگزاری انجام مبادلات ارزی، زیر نظر نهاد‌های نظارتی فعالیت می کنند.

با توجه به ماهیت غیر متمرکز فارکس، این سازمان ‌ها با بنا نهادن قوانین و پیگیری فعالیت ‌های کارگزاران، کوشش می کنند از بروز مشکلات و تخلفات گوناگون توسط آن‌ها جلوگیری نمایند. خود این نهادها، زیر نظر دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ می باشند.

زمان فعالیت در فارکس

بازار فارکس بر اساس تقویم کاری بین المللی، روزهای یکشنبه تا جمعه به طور بیست و چهار ساعته فعال می‌باشد.

بر طبق مراکز فعال و عمده مبادلات ارزی و مناطق زمانی مختلف، در این بازار ۵ جلسه معاملاتی وجود دارد که به ترتیب جلسات سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک می ‌باشد.

هر کدام از این جلسه ها معمولاً ۹ ساعت زمان داشته و عمده فعالیت معامله گران شرق آسیا و اورانوسیه در بازار ژاپن، اروپایی ‌ها در بازار های لندن و فرانکفورت و آمریکایی‌ها در بازار نیویورک است.

این را هم بدانید که انجام معامله در هر ساعت از شبانه روز در این بازار مشکلی ندارد و هر فرد از هر نقطه‌ای از جهان می‌تواند در جلسه معاملاتی مد نظر خود، معاملات خود را انجام دهد.

با توجه به ماهیت بین المللی و استراتژیک بازار فارکس، اخبار و وقایع مهم قدرت ‌های بزرگ اقتصادی در طول روز، بر نوسانات این بازار تاثیر مستقیم می گذارند.

با توجه به پیشرفت تکنولوژی نرم افزاری و مالی پلتفرم‌ های معاملاتی، کارگزاران فارکس علاوه بر جفت ارزها، امکان داد و ستد انواع فلزات گران‌بها، نفت، سهام بورس‌های معتبر و غیره را نیز برای مشتریان خود فراهم آورده‌اند.

هزینه های معاملاتی

هزینه های معاملاتی در بازار فارکس نسبت به دیگر بازارها کمتر است. بطور کل اصلی ترین هزینه در معاملات جفت ارزها، همان کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش یا اسپرد است.

در حقیقت هزینه های معاملاتی در بازار فارکس میان کارگزاران مختلف، کاملاً متفاوت است و این شرکت‌ ها برای حفظ و جذب مشتریان شان، تمهیدات تخفیفی مختلفی در تمام موارد گفته شده ارائه می‌دهند.

در حال حاضر پلتفرم های تحلیلی و معاملاتی مختلفی به وسیله فعالان بازار جهانی ارز مورد استفاده قرار می گیرد که مشخص ترین آن ها ساخته یک شرکت روسی به نام Meta Quotes است.

این نرم افزار با نسخه های ۴ و ۵ برای انواع سیستم عامل ها از جمله ویندوز، مک، اندروید و IOS به شکل رایگان در دسترس است. معاملات فارکس بر اساس نمادهایی به صورت جفت ارز صورت می گیرند.

جفت ارزهای در حقیقت به سه دسته زیر قابل تقسیم هستند:

• جفت ارزهای اصلی که چیزی بیشتر از ۷۰ % معاملات بازار مربوط به این جفت ارزها می باشد. در بیشتر مواقع دارای نوسان کم، رفتار منطقی، کارمزد های کم و قدرت نقد شوندگی بالا می باشند. ارزهای موجود در این رده، مربوط به اقتصادهای قدرتمند دنیا است.
• جفت ارزهای فرعی یا کراس؛ در بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟ حقیقت به جفت ارزهای فاقد دلار کراس یا فرعی گفته می شود. از لحاظ ارزش معاملات و محبوبیت نسبت به نمادهای اصلی، در رده پایین تری قرار دارد و مقدار کارمز نیز در آن بالاتر است. ثبات قیمتی این جفت ارزها کمتر بوده و نقد شوندگی آن ها تقریباً مانند دسته اول است.
• جفت ارزهای ناشناس یا اگزوتیک‌ها؛ به جفت ارزهایی که یک ارز اصلی به همراه ارز یکی از اقتصاد‌های نوظهور باشد گفته می شود. این نمادها کمترین میزان معاملات فارکس را به خود اختصاص می‌دهند.

حساب تمرینی

به آن دلیل که فعالیت در بازار ارز جهانی دارای ریسک زیادی است، این روزها همه کارگزاری ‌ها برای معامله گران تازه وارد حساب تمرینی یا دمو ارائه ‌می ‌دهند تا این افراد بتوانند بدون سرمایه و در شرایط کاملاً واقعی بازار، داد و ستد نموده و تجربه کسب کنند.